京科学者のキレイになる実験ほか_ブログ内神庭研究室

科学者のノウハウが研究以外でも役に立つことを紹介する、なんでもありの趣味ブログです。知識がない人にも科学の言葉を届けるきっかけになれればと思います。当初は美容系に切り込んでやろうと思っていましたが、仕事じゃないので手軽さを重視した結果、現在はグルメブログが中心になりました笑間違えることはあるかもしれないけど、科学者として、嘘のない、正しい情報を発信するつもりです。 ※法令は遵守します（笑）

2020年9月6日日曜日

実験科学者の株式運用月報_2020年8月_#674

本業実験科学者の私が、実戦で学んだ株式運用の実績とノウハウを公開するコーナー。理系の金融リテラシーを改善して業界全体で豊かになればという想いから。株式・投信の合計は4,192,425.3 (前月4,192,425.3) 円、利益は-19,154 (譲渡) +6,647(配当) = -12,507円 (税引き後、本当はLINE証券とOne Tap BUY足すともう少しある)。

総評：「悪手」。今月は負債ぶんを一部清算し、利益ぶんと相殺。約-7万+５万くらいの感じ。もう少し良い条件でもいけたかもしれないけど、そう都合よく運用できるわけでもなく笑。選択を誤り、建玉を増やし過ぎたので、身動きが取れない状態になり、売買が滞る。いちおう、9月に3万円以上の配当収入と、売却益で、9/12時点で8月の赤字分は補填したけれど、まだまだ危なっかしい状態が続きそうなので、油断できませんね笑

譲渡益と配当益の内訳は
・楽天証券売買 -24,524円 (税引後-19,528円)
・楽天証券配当 +7,981円 (税引後6,284円)
・SBIネオモバ売買 +463円 (税引後374円)
・SBIネオモバ配当 +453円 (税引後363円)
税引前+5万円なので、1%以上といったところです。ついでに僕の保有商品等について、100円前後の運用、数百万クラスの運用と、割とありがちな額を例に出します。
なお、自慢などには一切興味がない笑

参考までに、2017年は約5万円、2018年は117,401円の黒字。2019年は大幅に伸び、585,855円 (税引後468,408円) となりました。約120万スタートで350万円フィニッシュです。なお、税引後 (確定申告での還付分除) ででした！

月あたり前月の資産の1%以上の利益を出すことを目標としています。今年も目標は毎月あたり1% (税引前) の利益、約42万円程度の利益が今年の目標です。新型コロナウイルス、アメリカ大統領選挙、香港問題、米中対立等があるので、月1万円程度、合計プラス12万円をとりあえず超えたので次の段階です笑

楽天証券での資産の推移です。コロナ第二波等、再度価格下落のリスク因子がたくさんあるので、内心ひやひやしてます笑。

最近の僕が株を買う基準は、健全経営。安定銘柄は①利益余剰金+資本金が有利子負債 (借金)より多いか、②純利益が増えているか。成長銘柄は、①、②はあるけどやや抑えめで、事業が期待できるか (夢をみれそうな内容か)。そのうえで割安だと感じるか(目安としてPBRが3以下で－ではない等)。配当が高いほうが良いですが、経営を傾ける程度の高配当は敬遠しますね。

短期の回転売買

私の株取引の主力です。朝の仕込みと、昼休みの確認で、目安は1日に5分程度で投資を続けていこうと思います。最近は主に、SUMCO、日本電子、オリックス、エムスリー、イオン、花王等を中心に、安くなった時に買い、高くなったら売るスイングトレードを行っています。基本的には、長期で持つかもしれない銘柄で変動が大きいものを選びます。通常買いです。株を200万円程度を貸し出して0.1%以上の金利収入をもらいつつ、残りを信用取引の担保として使用しています。約300万円を上限とした運用で、通常100～200万円前後で運用しています。枠を使いすぎない、自分の所持している金融商品以上の金額を動かさないことを念頭に置いています。

過去の取引から。短期売買は、枠が埋まらない間合いで戦うゲームの印象、テトリスとかぷよぷよ的なイメージ。取引できる金額を使い切らないのが大事で、マイナスが出た場合はプラスのやつを放出して相殺し、トータルをややプラス寄りにするように立ち回る。

例。こんな感じのV字型 (青→赤で一気に動いてるとこ) で大きく動いたところを想定し、注文を予め仕掛けておきます。基本的にはスマホのみ、1日15分も触ってないと思います。

保有銘柄 (中、長期)
日本株
今月:3,069,971円 (9/1時点)、前月: 3,115,968円 (8/1時点) (↓)
主として現引、配当狙いの銘柄が中心です。2019年より貸株を初め、長期保有したい銘柄、塩漬にしている銘柄を貸し出し、金利収入 (少なくとも年利0.1%以上) を得ます。配当や株主優待を狙います。単元株を買うので、価格が高すぎないものを選びます。高額の銘柄はネオモバ等で1株ずつ積み立てていきます。詳細な内訳を書いてしまうとお金の動きが筒抜けになるので、持っている銘柄をいくつか紹介するに留めます。今月の変化は、日本郵政をより安い価格に持ち替え。他、現物株をいくつか売って、持ち変える等。

タマホーム (住宅等)
iシェアーズ・コア Jリート (不動産、リート)
ポーラ・オルビスHD (化粧品・スキンケア)
三菱UFJフィナンシャルG (金融・メガバンク)
オリックス (リース等)

お気に入りの銘柄については、安くなった時に信用買→上昇時に現物売→(翌日) 現引を繰り返して取得価格を下げる等。

せっかくイオンを買ったけど、値下がり→値上がり→売却して値下がりした銘柄の現引に使用。。そこでLINE証券を中心にイオン株を積み立ててます笑

イオンで3%キャッシュバック、イオンオーナーズカード。

念願のやつ、株主優待、イオンオーナーズカード_548
https://ofuro-wa-shifuku-no-hitotoki.blogspot.com/2020/03/blog-post_32.html
京科学者のキレイになる実験ほか_ブログ内神庭研究室

株主優待はもらったら順次こちらにまとめていきます笑

優待貴族生活2020年4月～2022年3月｜神庭圭佑｜note

株主優待を生活に役立てる試みです。若手研究者 (特にポスドク) は貧しい的なステレオタイプをぶっ壊します笑

米国株

今月: 687,695円相当 (9/1時点)、前月: 648,306円相当 (8/1時点) (↑)

保有銘柄はほぼジョンソン (80%程度) です笑。今月も例によって、配当待ち。ドルで米国株を買うスタンスを継続。不動産の経営もやってる関係で、減価償却や税金等を確定申告することにより、見かけ上の所得を下げることができ、米国株の二重課税の控除の恩恵を充分に受けられます。

投資信託

今月: 10,807円 (9/1時点)　前月: 34,197円 (8/1時点) (↓)
　利益確定。コロナショックで値下がりしたぶんが戻ってきた感。やはり、ちゃんとしたファンドマネージャーがいる投資信託は強いですね。ひふみプラス、emaxisの全世界株式、米国株のインデックスの楽天バンガード、アジア株にフィデリティ投信のものを活用しています。たわら全世界株式も追加、手数料が安いので。私の中では、一番勝算が高いのが投信ですね。コロナショックで大きく値を下げましたが、買い増したぶんが上昇し、3%以上の利益がでたので一旦利益確定。また徐々に買い増して積み立てていきます。

　楽天ポイントを投資信託をポイント購入することにより、ポイントを現金に変換することができるのでお勧め (と言っても一時所得と言われて課税される可能性もあるので、ポイントは生活用品の値引きに使い、余った現金で買い付けるほうが無難。私はポイントは基本楽天ペイで現金として使用)。投資信託の毎月の自動積立額 (楽天カード決済なので、1%ぶんの楽天ポイント入手) を500円ほどアップ。

写真は2019年10月のある時期のトータルリターンです。(評価額-取得額+分配金+売買益)。だいたい2~3%利益を出しています (延べ40万円くらい投入してることになりますが、実質売買を繰り返しており、同じ現金を使いまわしながらポイントを現金に換えているので、事実上の利益は倍以上になるでしょう)。

僕の基準では買い控えするものとして、あえてタコ足分配型の、明治安田J-REIT戦略ファンドを購入してます。分配落日 (決算日) に基準価格が下がるので、ここで買いを入れてみるとどうなるか試してます。全体的に、株式市場が停滞気味なので、REITを通じて不動産にも資産を配分してます (個別の不動産を買うお金がないからこそのREITです)。

投資としては僕は投資信託を進めてます。こんな基準で買ってます。目安年利10%以上

僕の投資信託を選ぶ基準：買うファンドと避けるファンドを見分ける指標_#319
https://ofuro-wa-shifuku-no-hitotoki.blogspot.com/2019/04/319.html
京科学者のキレイになる実験ほか_ブログ内神庭研究室

SBIネオモバ
最近注力してます。手数料が格安 (月額実質20円) で、Tポイントを使え、1株から始められる株式投資。ネオモバは比較的変動が少ない株を (成行注文しかできないので) 買い、変動が大きい銘柄は、楽天証券で信用買→現引か、指値で現物の単元買い、と使い分けています。単元 (100株) に達したら、他社入庫→貸株で金利収入も得る。実際オリックス、日本駐車場開発を楽天証券に出庫しました。総額218,541円、含み益-21,797円 (前月197,266.3円、含み益-41,239円) 現物取引だけだと、目標は年間で考えると、3%程度増やせたら充分、といった印象ですね。

ネオモバの保有金額。

売買益と配当益 (8月)

ポートフィリオです。私のネオモバ内の全保有銘柄です。優待目的を太字、1万円以上の時価総額となっている保有銘柄を下線で示します。100倍のお金持ってなきゃできないポートフィリオを作れるのが魅力。例えば、僕は現時点で20万円程度運用してますが、1単元 (100株) 単位だと2,000万円くらいもってなきゃこんなに買えないです笑。

日本水産　7株
清水建設　1株
鹿島建設　1株
日本ハウスホールディングス　1株
大東建託　８株
五洋建設　5株
フィード・ワン　3株
日新精糖　3株
双日　6株
東急不動産ホールディングス　1株
住友化学　36株
花王　1株
ニイタカ　1株
東京個別指導学院　1株
富士フィルムホールディングス　1株
ポーラ・オルビスホールディングス　1株
日本郵政　7株
野村マイクロ・サイエンス　7株
ペガサスミシン製造　1株
MCJ　1株
パナソニック　2株
GMOフィナンシャルホールディングス　1株
京都きもの友禅　23株
キャノン　11株
丸紅　2株
上新電機　1株 (1株で優待、元がとれる！)
イオン　3株 (合算で優待)
三菱UFJフィナンシャル・グループ　21株
みずほフィナンシャルグループ　30株
イオンフィナンシャルサービス　8株
オリエントコーポレーション　6株
オリックス　1株
イオンモール　2株
日本航空　2株
ANAホールディングス　1株

なお、この中伸びた銘柄は、野村マイクロサイエンス、2倍くらいになりました。また、最近は大東建託を買うなど、大型銘柄に手が届くようになってきました。この調子で、キーエンス、JR東西東海、信越化学工業あたりにも手が届くといいかな。2020年の見込配当は6,500円以上です。

ネオモバを使うなら、特におすすめは上新電機を1株だけ買うこと。9月の配当に合わせて、1株もつだけで株主優待 (200円ぶんの金券×25枚、2000円につき1枚使用可能) がもらえます。優待券を使えない人も、金券ショップ等で売ると2000円程度にはなるだろうから、これだけでほぼ元がとれます笑。配当ももらえるので、そのままずっと持っておけばよいと思います。

日興フロッギー
100円から株を変えるキンカブと、1株単位で買えるシステムが魅力。証券会社がいったん買った株を使ってトレードすることによって、このような取引が可能です。dポイントを使って株を購入可能。フロッギー内の一部の記事を読むと、dポイントが入手できるキャンペーンがほぼ毎日開催される。dポイントなので、Amazonでの買い物と合わせて (dモール経由) ポイントを貯められる。こちらは高額株も含めて優良銘柄を中心に選びます。キーエンス、エムスリー、ウェザーニューズ、任天堂、東京海上あたりをこちらで狙うつもりです。こちらに株式移管をすると、移管手数料を負担してくれるので、移管に手数料のかかるLINE証券から移すことを想定しています。今月321円。タダで読める四季報も魅力。

One Tap BUY
現状維持で放置継続。最近は優待狙い。1000円から始められる株式投資です。最近はネオモバに力入れているので、こちらは週一くらいで見る程度。証券会社が貸し出した株を使って投資ができるので、本来は高額な株を保有できるのが特徴です。ヤマダ電機は70株→イオン21株へ (LINE証券などと合計で100株持つ方針へ)。今月58,527円 (前月50,549円)、含み益-2,743円。。One Tap Buyは引き出しがやりにくく、株式移管ができないので、優待狙いに路線変更。僕の環境では、入金がやりにくい (みずほ銀行からだと平日、楽天銀行の枠は使い切っている笑) ので、今のところ出入金は後回しにしてます笑。

ポートフィリオ

Line証券
買い増し継続。こちらもネオモバ同様に1株から株が買えるサービスです。2020年1月から、LineポイントがLinePayで使用できなくなる関係で、Lineポイントの新しい使い道として注目 (LINEポイント→LINE証券→LINE Payと送金すると、LINE Payで利用できるので、株を買うか否かに関係なく、LINE証券の口座を開いておくとおススメ)。ほぼリアルタイムの株価に近い価格で買えるのが魅力。株式移管がやりにくいので、優待銘柄多めの構成です。One Tap BUYと合算のヤマダ電機に加え、イオン (76株) も合算で。加えてビックカメラ等を買い増しています。前月は147,189円、-4,731円の含み損でしたが、今月は263,686円、+8,114円の含み益でした。銘柄によっては前月より上がっているので、値下がりしている銘柄を中心に狙っていきます。なお、いくつか銘柄を売却し、プラスになりましたが、ライン証券の売買益はカウントしていません (納税済)笑

期間限定の紹介リンク、是非活用してね笑

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— 神庭圭佑: 科学者&個人投資家&グルメブロガー (Keisuke Kamba, Ph.D.) (@KambaKeisuke) July 7, 2020

ポートフィリオ＠5月

参考

僕のブログの使い方。

私にとってブログは「自分の代わりに喋ってくれる手下」である。優れたブログは「収益を得る」ブログとは限らない_#174
https://ofuro-wa-shifuku-no-hitotoki.blogspot.com/2018/11/174.html
京科学者のキレイになる実験ほか_ブログ内神庭研究室

僕のポイント獲得、節約等のノウハウや過去の月報等はこちらにまとめています。